很多人好奇比特幣怎麼玩?投資比特幣賺錢的方式有哪些?加密貨幣理財的方法有很多種,而長期持有比特幣(BTC)、以太幣(ETH)是許多人投資加密貨幣市場的方法之一,但人們容易隨著市場的高波動性,被情緒左右,在不對的時間點買入或賣出,想要長期持有、又希望分散單一幣種下跌的風險,Rybit的多幣理財機器人可以協助您達到此目標。
1. 什麼是多幣理財?
1-1. 加密貨幣低風險理財機器人
多幣理財是一種量化機器人,選擇多種有潛力的幣種進行組合,透過自動化定期再平衡的方式,來賺取加市場中的波段利潤,有些人又稱之為屯幣(囤幣)寶或智能調倉,因為它能協助使用者將幣種長期持有、並自動化的調整倉位,而在傳統金融中也被廣泛使用。
1-2. 多幣理財賺錢的原理
美國歷史上有一位非常著名的數學家克勞德‧夏農 (Claude Shannon),他以自己最專精的數學領域試圖破解股市漲跌,結合資金管理,發表了一個系統獲利的方法:就是採用始終半倉的持股方式,來解決震盪盤勢的賺錢問題:
假設本金為 1000 美元,先買股票 500 元。這樣股票持倉為 500元,現金為 500 元,剛好是半倉。
當股票行情下跌了50%,變成250元時,為了保持「半倉持股」的平衡,從現金500元中挪出125元加倉股票,讓股票與現金維持1:1的分配,375元的股票與375元的現金;接著假設股票大漲一倍回到原本的價格時,此時股票變成 750 元(375×2),為了保持平衡分配,從股票提領 187.5 元至現金,此時股票和現金的倉位價值就同樣都是 562.5 元,總價值合計為 1,125 元。
從上述例子可以觀察到,股票價格先下跌50%再上漲一倍,其實股票的市場價格是維持不變的,但這種平衡調整倉位的方式卻可讓投資收益+12.5%獲利,因此利用市場的震盪波動搭配不同幣種的平衡持倉是種可行的方法。
1-3. 案例說明:以加密貨幣做多幣理財
假設用 1,000 USDT 創建 BTC 與 ETH 的多幣理財訂單,兩種幣種的比例各為 50%,平衡週期為 1 日,機器人會在當下買入各 500 USDT 的 BTC 和 ETH,當市場出現漲跌時,則會自動進行平衡:
情況1.(單一幣種上漲):BTC/ETH 倉位變動至 550:500 時,機器人會調整為 525:525;自動賣出 25 USDT 的 BTC,並買入 25 USDT 的 ETH,此時總價值為 1050 USDT(盈虧 +50 USDT)
情況2.(兩種幣種上漲):BTC/ETH 倉位變動至 575:545 時,機器人會調整為 560:560;自動賣出 15 USDT 的 BTC,並買入 15 USDT 的 ETH,此時總價值為 1120 USDT(盈虧 +120 USDT)
情況3.(單一幣種下跌):BTC/ETH 倉位變動至450:500時,機器人會調整為475:475;自動賣出 25 USDT的BTC,並買入 25 USDT 的 ETH,此時總價值為 950 USDT(盈虧 -50 USDT)
情況3.(兩種幣種下跌):BTC/ETH 倉位變動至 490:450 時,機器人會調整為 470:470;自動賣出 20 USDT 的 BTC,並買入 20 USDT 的 ETH,此時總價值為 940 USDT(盈虧 -60 USDT)
*波動量需要達到該貨幣的「最小交易單位」時才會進行調整。
2. 多幣理財的優點
2-1. 多幣理財的優點一:省時省心的自動化交易
如果想按照上述的方式來操作的話,必須時時盯盤與調整,以確保不同幣種之間的倉位一致,然而加密貨幣的市場24小時全年無休,因此人工操作是非常不符合時間成本的。
Rybit的多幣理財機器人讓您可以透過簡單的操作設定,委由系統自動交易運行,調整倉位的頻率可選擇每15分鐘、每1小時、每4小時、每12小時、每日、每週,並依照個人使用習慣與投資目標投入不同的金額。且由於不用親自交易,能夠避免投資情緒影響判斷力,不因短時間的盈虧狀況影響長期的規劃。
2-2. 多幣理財的優點二:提升資金利用率
市場上常見的網格交易會在開單後預留部分資金,等待貨幣價格下跌時買入用,因此會有資金處於閒置狀態;Rybit多幣理財機器人在建倉時則是將資金平均分配在幣種中,使用效率更佳。
2-3. 多幣理財的優點三:長期投資複利
透過機器人定時幫您檢查當前幣種比例是否偏移原始比例,自動化買賣交易,並將上漲幣種中的利潤,透過平衡的方式轉投資到其他幣種,長期下來可達複利的效果。
3. 多幣理財的風險
3-1. 多幣理財的風險一:長期下跌仍可能虧損
為達到最佳化的資金利用率,創建多幣理財機器人的當下會直接購入並持有幣種,因此若您選擇的投資標的無止境的下跌、無回升的趨勢,也會導致虧損。
3-2. 多幣理財的風險二:劣幣驅逐良幣
機器人會自動賣出幣價上漲較快的幣種,並買入上漲較慢的幣種,因此若配置組合中有長期無上漲或持續下跌的幣種,會導致優質的幣種被績效較差的幣種拖累。
4. 如何規劃我的多幣理財策略?
4-1. 評估自身風險承受能力並選擇方案
Rybit多幣理財提供兩種方案:包括以主流幣(BTC/ETH)為組合的穩健型,也有四幣種混合(BTC/ETH/SOL/USDT)的積極型。穩健型最低創建訂單的金額是 60 USDT,積極型則是 120 USDT。
4-2. 設定多幣理財機器人的頻率與金額
機器人的頻率可選擇:每15分鐘、每1小時、每4小時、每12小時、每日、每週。金額則是依個人風險承受能力而有所不同,一般建議加密貨幣的配置約佔總資產的10%~15%即可。
4-3. 調整多幣理財策略的時機點
a. 定期檢討:您應該定期檢討機器人的投資成效表現,例如您的頻率設定為每日,那麼可以在第一週操作後回頭檢討成效;若機器人頻率設定為每1小時,那麼您可以每日查看一次。
b. 機器人沒有動作:若您發現您的機器人長期沒有輪動,可以檢查是否是建立訂單金額過低,導致幣種的漲跌達不到最小調整的金額。您可以考慮關閉並重新創建一筆金額較高的機器人。
c. 投資標的有明顯的漲跌幅時:您的投資目標和風險承受能力可能會發生變化,因此需要不斷調整投資策略以適應新的情況。
5. Rybit多幣理財操作教學
5-1. 多幣理財建單操作步驟
1.開啟Rybit APP首頁,點擊畫面下方的『多幣理財』功能

2.選擇您想要建單的方案:兩種幣別/四種幣別

3.輸入您欲投資的金額,以及定時平衡的頻率,點選創建機器人

4.再次確認您的創建資訊,並閱讀同意我們的產品購買契約

5-2. 查看多幣理財交易紀錄
建倉完成後,可點擊您建倉的資料卡右側的箭頭『>』進入詳情頁面

在「收益詳情」頁面可查看投資額、總盈虧、持幣比例等資訊

在「交易紀錄」頁面可查看每次平衡持倉的系統交易狀況

在「持倉變化」頁面可查看初始持倉與當前持倉的幣種比例

6.用多幣理財投資加密貨幣還需要注意什麼?
Rybit的多幣理財機器人能夠自動的幫投資人調配並持有幣種,並且精選了最主流的比特幣與以太幣組合,對新手小白投資加密貨幣是種簡單又方便的選擇,如果剛接觸加密貨幣、不太熟悉分析線圖或對於幣種的漲跌不夠敏感,多幣理財是種滿單純好理解的自動化機器人。
最後,Rybit加密貨幣交易所提醒投資人,買賣加密貨幣務必選擇有信譽、安全的交易所,Rybit交易所為台灣合法合規設立(公司登記名稱:幣錸有限公司,統編:90492152),為台灣VASP公會一員,通過金管會洗錢防制聲明。
幣圈市場瞬息萬變,請用戶依照自身財務狀況配置資產、設置停損點,並且定時評估個人財務風險承受能力,謹慎理財。